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透過 Sleek 的合作夥伴開立香港銀行戶口

閱讀時間約 8 分鐘

當您在香港成立公司後,下一步就是要開立香港的商業銀行戶口了。
雖然您可以在稍後時間才開戶,現階段先使用自己的個人戶口和信用卡似乎較為方便,但我們強烈建議您不要把兩個戶口混淆。開立企業戶口有其必要性,不僅只為安全考慮,同時亦能更容易和更快捷地存取及掌握您的資金、結餘和存款。把兩類資金混淆,長遠而言會留下很多稅務和審計方面的隱患。我們強烈建議您要下定決心開立商業往來戶口。但在香港開戶又應如何入手呢?應該從何開始?有何要求和利息選項?在傳統企業銀行(如匯豐銀行)和現代數碼金融服務機構之間應如何取捨?應該開立單一戶口還是多個戶口?不如先了解一下開戶的程序和選項。

總覽:

背景

您不必必須擁有香港公民身分或持有工作簽證才可申請開戶。您只需提供身分證明/護照及地址證明即可。不過,申請開戶的企業(不論本地或海外)必須向銀行呈交制定的業務策略計劃書及證明的詳細資料(如有)。同時,銀行方面也會要求提供有關公司合夥人及其國籍/簽證狀況、持多數股權的公司擁有人、公司在香港是否有實際業務,以及是否有僱用員工等資料。此外,銀行會安排一次正式會談,相關人員必須參加。参加會談的董事必須達到法定人數。

不同種類的金融機構該如何選擇?

香港有 250 多間持牌銀行,要從中揀選合適的銀行可能會令您眼花撩亂。不過,重點是在您作出抉擇取捨前,應該先行評估您的財務需要。 Sleek 與多間金融合作夥伴合作,確保能夠迎合企業所需,為您提供信用卡、有吸引力的利率,以及櫃員機等方面的服務。

開戶程序一覽

完善的資金管理設施、健全的私隱保障、成熟的網上銀行服務,加上容易取得貿易融資,這些因素令香港成為企業開拓業務極具吸引力的目的地。不過,在申請銀行戶口或信用卡前,您應該先清楚了解您的實際需要,並評估每間銀行提供的設施和服務是否與您的實際需求相符。一些基本的條件,如提款卡費用、付款、存款金額 、利息及某些提示等,均會影響您選擇銀行的決定。
上圖為您解釋說明了網上虛擬金融服務機構(如 Neat)和傳統機構銀行(如匯豐銀行)開立戶口的過程。由此可見,在傳統銀行開戶往往需時較長,要求更嚴格,亦涉及面對面會談及費用。另一方面,網上金融機構的服務界面則較為用户友善,而且大部分過程可以從任何國家在網上以英語完成。大部分香港銀行會要求您進行初步預約,以便在您預約時進行初步審查。他們可能會跟公司董事進行電話會談,又或要求您透過電郵提供公司文件及任何相關證明。一些銀行或分行(如花旗银行)可能會要求您帶文件正本親身去會面。

香港的銀行

除了進行初步審查以外,您需要親臨香港的銀行(如匯豐銀行)以簽署相關申請表格,銀行方面可能會要求您提供制定的業務計劃書、預測的交易量和外幣幣種。在此階段,仍不能保證能夠成功開立戶口。銀行方面(如匯豐銀行)將會展開合規審查,當審查通過後,銀行會向您發出通知,並要求您支付首筆存款資金和任何其他費用。不同銀行審查戶口餘額的時間也不同,從兩星期到三個月不等,首筆存款的金額也取決於戶口的類型。

所需文件

  • 公司註冊證
  • 商業登記證
  • 公司章程
  • FNNC1 表格(法團成立表格)/最新的 NAR1 表格(周年申報表),以及後續公司架構變化的任何證明
  • 每個董事/股東/實益擁有人/控制人的個人身分和住址證明
  • 中間層公司的企業文件(如有)
  • 一份已填妥並由董事及獲授權簽署人共同簽署的銀行開戶申請表
  • S業務策略計劃、公司擁有人/董事在業内的背景和經驗的相關資料,以及已審核財務報表。
  • 已審核財務報表、採購訂單和發票、結單、部分主要客戶及供應商資料等證明
  • 版權(如有)


機構銀行合作夥伴

星展銀行

星展銀行提供一系列多元化服務,迎合不同規模和大小的公司所需,並在整個東南亞地區設有多個分行及櫃員機服務設施。

註冊開立星展銀行戶口,您將獲得香港本地銀行之中最便捷的客戶引導(onboarding)體驗,並盡享總值港幣 10,500 元的優惠,包括:

  • 豁免開戶費用(價值港幣 1,200 元)。
  • 豁免首 12 個月最低戶口結餘服務費(價值港幣 2,400 元)。
  • 豁免 3 個月星展 IDEAL 網上理財平台電匯交易費 (價值港幣 6,900 元)。
  • U每月 50 個免費港元「轉數快」交易。

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請注意:優惠只適用於香港永久居民,並須經由星展銀行審批。

數碼金融合作夥伴

TranSwap

TranSwap 是專為企業服務的跨境支付平台,專注於幫助企業向東南亞地區發送付款,並支援以多種貨幣開戶。(TranSwap 不提供支付卡)。

注意:TranSwap 是新成立公司的最佳選擇。

Airwallex

為高瞻遠矚的企業而打造的支付解決方案。Airwallex 靈活性高,可以根據您的需求的變化,靈活組合我們的一種或多種產品,為您量身打造解決方案。Airwallex 為您更好地解決業務中跨境支付的煩惱。邀您註冊並體驗香港最先進的網上企業戶口,並暢享一系列超值註冊優惠,包括:

  • 開立企業戶口均可享免港幣 100,000 元的外匯交易費。
  • 由 Sleek 免費協助開立銀行戶口。

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注意:Airwallex 是已有一定業務規模的公司的最佳選擇。

下一步應該如何?

W 開戶及準備文件可能鎖碎又繁複,但只要您擁有一個得力的合作夥伴,申請開戶或信用卡就會輕鬆得多。Sleek 熟悉各間銀行(如匯豐銀行)的不同要求和正確步驟,我們可助您一臂之力完成整個程序。聯絡我們以了解更多!

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